Postępowanie o Zatwierdzenie Układu – skuteczne narzędzie ratowania firmy

W obliczu problemów finansowych firmy oprócz postępowania upadłościowego warto również szukać alternatywnych rozwiązań wśród postępowań restrukturyzacyjnych. Jednym z najczęściej wybieranych, najmniej sformalizowanych oraz dostępnych mechanizmów jest postępowanie o zatwierdzenie układu (zwane dalej: PZU). To szybka i elastyczna forma restrukturyzacji, która pozwala zachować płynność finansową i ochronić majątek firmy.

Czym jest Postępowanie o Zatwierdzenie Układu?

Postępowanie o zatwierdzenie układu to uproszczony tryb postępowania restrukturyzacyjnego przedsiębiorstwa, w którym dłużnik samodzielnie zawiera układ z wierzycielami przy wsparciu doradcy restrukturyzacyjnego, a następnie przedstawia go do dokonania zatwierdzenia układu sądowi. W przeciwieństwie do klasycznych postępowań restrukturyzacyjnych, proces ten pozwala przedsiębiorcy na utrzymanie kontroli nad firmą i działa w znacznej mierze poza sądem.

Do kogo skierowane jest PZU?

Z postępowania o zatwierdzenie układu mogą skorzystać firmy, które są niewypłacalne lub niewypłacalnością są zagrożone, a więc przedsiębiorcy, którzy mają trudności z terminową spłatą zobowiązań, ale zachowują realne szanse na poprawę sytuacji finansowej. Taki sposób restrukturyzacji firmy to rozwiązanie szczególnie korzystne dla firm, które:

borykają się z utratą płynności,
mają kilku kluczowych wierzycieli,
chcą uniknąć upadłości,
potrzebują czasu na reorganizację środków finansowych lub pozyskanie nowych inwestorów inwestora.

Przebieg postępowania o zatwierdzenie układu

Zawarcie umowy z doradcą restrukturyzacyjnym – pełni on funkcję nadzorcy układu i doradza w przygotowaniu propozycji dla wierzycieli. W umowie z doradcą restrukturyzacyjnym obowiązkowo musi znaleźć się wynagrodzenie nadzorca układu, które zgodnie z art. 35 Prawa Restrukturyzacyjnego 2a. W przypadku mikro przedsiębiorców wynagrodzenie nadzorcy układu nie może być wyższe niż 15% poziomu zaspokojenia wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu, a ponadto w przypadku gdy poziom zaspokojenia wierzycieli zgodnie z postanowieniami układu przekracza:
1) 100 000 złotych, wynagrodzenie od poziomu przewyższającego 100 000 złotych nie może przekroczyć równowartości 3% zaspokojenia wierzycieli;

2) 500 000 złotych, wynagrodzenie od poziomu przewyższającego 500 000 złotych nie może przekroczyć równowartości 1% zaspokojenia wierzycieli.
Sporządzenie dokumentów stanowiących propozycje układowe – m.in. wstępny plan restrukturyzacyjny, spis wierzytelności i spis wierzytelności spornych, sprawozdanie finansowe. Należy zrobić to przed obwieszczeniem o dniu układowym.
Zgodnie z art. 9 Prawa Restrukturyzacyjnego wstępny plan restrukturyzacyjny zawiera co najmniej:

1) analizę przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika;

2) wstępny opis i przegląd planowanych środków restrukturyzacyjnych i związanych z nimi kosztów;

3) wstępny harmonogram wdrożenia środków restrukturyzacyjnych.

2. Wstępny plan restrukturyzacyjny zawiera również sprawozdanie finansowe dłużnika sporządzone na dzień przypadający w okresie trzydziestu dni przed dniem złożenia wniosku.

3. Jeżeli dłużnik nie może załączyć sprawozdania, o którym mowa w ust. 2, podaje przyczyny niezałączenia sprawozdania.

Z kolei spis wierzytelności powinien zawierać wierzytelności osobiste powstałe przed dniem otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego, odsetki za okres od dnia otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego oraz wierzytelności zależne od warunku ( w przypadku gdy warunek zostanie wykonany w czasie wykonywania układu).
Obwieszczenie o ustaleniu dnia układowego – jest to dzień, który „uaktywnia” ochronę przed egzekucją. Obwieszczenie to jest ogłaszane przez doradcę restrukturyzacyjnego (nadzorcę układu) w systemie Krajowego Rejestru Zadłużonych, a następnie głosowania nad układem również odbywają się poza sądem, co znacznie przyspiesza proces.
Głosowanie i zliczenie głosów wierzycieli objętych postępowaniem o zatwierdzenie układu – Wierzyciele w systemie Krajowego Rejestru Zadłużonych (KRZ) wypełniają i umieszczają systemie karty – czyli głosy wierzycieli za lub przeciw układowi. To właśnie na podstawie ich głosów następuje przyjęcie układu.
Złożenie wniosku o zatwierdzenie układu do sądu – po przeliczeniu głosów wniosek dłużnika jest kierowany do sądu, który to następnie ocenia, czy został on zawarty zgodnie z prawem.
Uprawomocnienie się zatwierdzenia układu – jeśli układ został przyjęty dochodzi do zawarcia układu i staje się wiążący dla wszystkich wierzycieli objętych postępowaniem.

Kluczowe zalety Postępowania o Zatwierdzenie Układu

Przede wszystkim cechą, która wyróżnia to postępowanie na tle innych jest szybkość postępowania. Cała procedura może od momentu jej zainicjowania aż do zatwierdzenia układu dłużnika trwać zaledwie kilka tygodni. Co więcej, stanowi ono sposób ochrony przed egzekucją, bowiem po obwieszczeniu o otwarciu postępowania wszelkie działania komorników zostają wstrzymane, a także obowiązuje zakaz wypowiadania umów kluczowych. Warto też brać pod uwagę fakt, iż postępowanie o zatwierdzenie układu zapewnia elastyczność i realny wpływ na przebieg postępowania – przedsiębiorca sam wybiera doradcę restrukturyzacyjnego i kształtuje propozycje układowe. Postępowanie układowe w tej formie pozwala przedsiębiorcy zachować płynność finansową, ponieważ może on kontynuować bieżącą działalność bez obawy o utratę zawartych umów czy pozycji na rynku lub reputacji.

Postępowanie ma jako główny cel zawarcie układu z wierzycielami, który określi nowe zasady spłaty zobowiązań przez dłużnika – poprzez np. odroczenie terminu spłaty, rozłożeniem na raty czy częściowym umorzeniem.

Skuteczna restrukturyzacja z pomocą kancelarii restrukturyzacyjnej

Prawidłowe przeprowadzenie postępowania o zatwierdzenie układu wymaga:

dokładnej analizy sytuacji finansowej przedsiębiorstwa,
przygotowania propozycji układowych,
reprezentacji przed sądami i wierzycielami,
opracowania strategii naprawczej

Współpraca z doświadczonym doradcą restrukturyzacyjnym zapewni Twojej firmie prawidłowy przebieg procedury zatwierdzenia układu oraz minimalizację ryzyka odpowiedzialności członków zarządu. Bezpieczną opcją jest zatem współpraca z Kancelarią Restrukturyzacyjną, która zadba o odpowiedni przebieg postępowanie o zatwierdzenie układu lub innego postępowania restrukturyzacyjnego w Twojej firmie.

Podsumowanie

Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU) to najszybsza i najbardziej elastyczna forma restrukturyzacji firmy, pozwalająca uniknąć upadłości i ochronić przed egzekucją. Dłużnik przy wsparciu doradcy wsparciu doradcy restrukturyzacyjnego zawiera układ z wierzycielami, który następnie zatwierdza sąd. Procedura przebiega sprawnie w porównaniu do innych rodzajów postępowań, umożliwia kontynuację działalności i daje przedsiębiorcy realną szansę na uporządkowanie spraw.

Skontaktuj się z nami, aby omówić możliwe rozwiązania i rozpocząć postępowanie układowe zanim będzie za późno.

Śledź na bieżąco naszego bloga, wkrótce opiszemy pozostałe postępowania restrukturyzacyjne.

Zobacz też:

Odpowiedzialność członków zarządu – kiedy odpowiadasz majątkiem i jak się zabezpieczyć

Restrukturyzacja długów – dlaczego dialog to najskuteczniejsza metoda?

Postępowanie o zatwierdzenie układu: Czy rozwiązuje wszystkie problemy polskich przedsiębiorstw?

Źródła:

Ustawa z dnia 15 maja 2015 r. – Prawo restrukturyzacyjne (Dz.U. 2015 poz. 978 z późn. zm.)
Ustawa z dnia 15 czerwca 2007 r. o licencji doradcy restrukturyzacyjnego
Kodeks postępowania cywilnego – przepisy o egzekucji (Dz.U.2024.1568)